窮人投資手札

今天有個新聞~~~投資人：美本周推QE3機率99% 這不知是看哪個指標得來的?覺得有點扯，標題下的有點草率，千萬別被這標題影響就狂做多才是。

因為12日開始的全球各大訊息，今天價外的call和put出現了雙漲的狀況，如沒意外明天應該還會再壓縮一天，也就是星期四~下星期一就會一一開獎，壓對邊恭禧你，壓錯邊就.........

但如果開個豹子通殺，那就換莊家就賺飽飽了!

外資多單再加碼?摩台大佈空單?反正壓縮到這裡，就等待開牌吧!

要空這種強勢股真的需要很大勇氣，連續二個月年增率衰退，雖然幅度不是很大，用星期一開盤價來試，停損很好守，暫設326元!

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上星期果真在6日有個大波動，會噴出也沒什麼太大意外，但就是這星期美國聯準會主席柏南克到底要不要采取QE3的問題，預料在12-13日，最快在Fed的貨幣決策會議后才會作出決定。因為日期和先前的差一天，反正12~14日這期間應該就會有消息。

這個威力絕對遠大過歐洲央行上星期的談話，背後代表的意義也更深，趨勢即將來臨你準備好了嗎?套一句PIMCO執行長Mohamed El-Erian說的，『投資人應繫好安全帶，做好心理準備』。

上星期五台股真差勁，漲幅輸人家一大截，小心跌的時候比人家跌的兇。會影響台股的時間預估從下星期四開始，離結算愈來愈近，行情也愈來愈大。

先來觀察最近的一些變化：

(一)摩台未平倉及UOB多空比

利用今日成交量排行前二十名來觀察，就由所謂的生命線(季線)先來看看：

日K：20檔只有7檔在季線之上(用紅色標記)

大部份的個股不是波段低就是近期破底之個股，還是覺得人多的地方要少去，也不是不要去啦，但要賺錢的機率比較小

筆者在市場看過上萬位投資人，從來沒看過那麼愛賺錢的人，秉政現年45歲，是全職投資人，他常說人生能活多少年，不趁年輕多賺點錢，以後也沒機會了，筆者印象中只要台股有開市，他在上午9點之前一定到號子報到。最高紀錄時他每天輸贏NT3,000萬元(台幣，以下同)以上，聽他說繳交的證券交易稅和期貨交易稅和手續費，已累計超過2億元！他都把賺來的錢投資房地產和土地，經過這十多年的資產上揚，已經累積超過20億的身價，驚人的是他最初只有500萬資金，光是期貨和選擇權就賺了5億以上。原先做期貨只是避險，後來反而做的筆股票好，幾次股票被主力坑殺，損失不少，後來改做期指，反而走出陰霾，他過去總認為期貨是可怕的工具，沒想到期貨才是最公平公正的，在台灣所有股票都是法人盤，都是內線消息，不能玩啦，認識筆者是偶然，他在找辦公室要承租開公司，剛好筆者朋友介紹認識，,他也在筆者勸說下分享心得，以下是他成功心法：

參賽只為了證明自己

當拾獲的天下第一期王頭銜，市參加某期貨公司的競賽，我胡塗參加，沒想到運氣太好，僅用57萬，在3個月期間賺到1248萬，獲利率高達2000%以上，我會賺吶嚜多前的緣因就是我要證明自己很會賺錢，但我忽略了風險，我在獲獎後1年內輸掉2000萬，證明自己後就應該了解自己，如果你不暸解自己，你根本不該進入這市場，期貨市場我這麼多年來只剩下我一個還在，我的朋友都退出了，所以要了解你自己才是正確的，頭銜是虛名，因為得擠後很多人來挖我，開出很好的條件，但說穿了我是運氣太好，當年股市大跌，我全部重押選擇權遠月的空單契約，所以大賺一筆，但現在我的話就不會這麼衝動，所以還真的是瘋子才能在這市場賺到大錢。

技術分析KD為優先

過去常有人問我到底技術分析怎麼用，我會用KD為主，其它技術分析為輔，但大家都知道KD會有盲點，就是20以以下和80以上都會鈍化，多點和空點都會失真，但這只要是投資人都會有這種問題，其它如MACD、RSI和威廉指標我都會交互運用，但我會不斷修正，因為每個指標都會有出錯的機會，舉例來說你的方式到底是要用500口，每次賺3-5點，還適用50口但每次賺30-50點的方式來做

前者是我現在運用的，後者是我過去運用的，在5年前其實30-50點並不太難，但這者年來因為成交量放大到10多萬口/日，當衝的人實在太多了，我已經變成3-5點獲利就要出場，當然這並不容易下單，要用電腦設定，這是台指期貨市場問題，我相信滬深300(3217.671,-1.47,-0.05%)期指還有很大空間。

追高殺低法則

在股市追高殺低是錯的，在過去對土地資產股情有獨鍾的他，賠掉過3億以上資金，沒辦法，都是主力在做單，4年前一檔資產股從26元多拉到140多元，當時我已經賺了1億多，但我身邊的主力告訴我會拉到200元以上，原因是該公司手上精華區的土地將要蓋房子了，資產市價至少增加500億以上，消息曝光後就會大漲，當時我深信不疑，再加碼2億，結果最高拉到177元，當天爆出大量15萬多張，是平時的6倍以上，但我就是不相信，不但沒跑還加碼，結果一路狂跌，跌到74元我認賠殺出，損失超過5億，這任我深刻體會到追高殺低再股市只要一次錯誤，就萬劫不復。我當時會賺到10億也是靠內線賺來的，所謂千線萬線就是敵不過內線，讓我沉靜了半年，我開始想期貨應該不會有這種問題，後來才發現台指期貨真的需要追高殺的方式才會賺，所謂追高就是突破均線，而且現貨和期貨兩個市場外資最好都是作多，而跌破均線自然要殺低放空，我用這很簡單的方式在過去賺了5億回來，我以最近的例子來說，在上周台股站上9000點，全台歡聲雷動邁向萬點大關，這就是一個空點來的預兆，原因無他，我感覺台股有超漲跡象，雖然近期漲上去我一路作多，但我是越做越少，我觀察外資空單大幅增加後，9000點的大盤一路震蕩走低，現貨收盤爆出1780億的大量，下跌了150點，這就是標準的爆量長黑，我的空單已經灌滿部位，以近期來看這都是逢高就空的方式，因為跌破均線了，記住，越簡單的方式通常越容易獲勝，這是我的勝利法則。

之前提到9月國際有許多大事，第一個登場的就是9月6日歐洲利率決策會議，再來就是重量級9月13-14日的Fed利率決策會議，剛好落在台指結算前五個交易日，想必會有不小的波動，也是利用選擇權以小博大的機會。

先來觀察最近的一些變化：

(一)摩台未平倉及UOB多空比

令狐沖(尊重客戶隱私用假名)：
    只要在這個市場交易不管是做股票還是期貨幾乎很少人會一帆風順，或多或少都會有慘痛的失敗經驗。幾乎每個人都曾經是你所說的「失敗者」！賠錢甚至是慘賠是進入這個市場不可避免會發生的一件事。什麼大師的經歷我就不講了，我自己是因為8年前接觸股市後就一直很有興趣才進入這行。就和你分享一下我失敗的經驗。

１、第一次失敗大賠是2000年網路泡沫時第一次進入股市約6~7000點進場，丟進去約16萬最慘時剩29800元賠約    80％那時侯我大四。覺的很心痛但是還好，因為那是閒錢而且當時我爸媽會養我，我根本沒生活壓力，而且當時我才初入股市一無所知，所以賠錢我心痛但自覺是自己能力不足，所以不會對我打擊很大。這次失敗後的結果是我買的股票5452佶優我傻傻的死抱著沒賣，結果它奇蹟式的從7.7元漲回到我的成本後我就賣掉，最後是沒賺沒賠出場。

２、第二次失敗大賠是2005年我剛進入營業員這行時，當時我有生活壓力也有房貸但1個月只要繳利息1萬元。我和我老婆都有工作，所以雖然生活有點壓力但是還好。當時剛當營業員整天被迫在電腦前面盯著盤看再加上沒業績想要為自己做一下業績。就開始常常被盤面的波動影響不自覺的用滑鼠點來點去，一直在做短線交易。越賠我就越做，越做我就越賠。在當營業員前我看了10幾本股市經典的書好幾遍，也有考上營業員的專業證照再加上之前有在幾支股票上賺到錢。我自認自己在股市上有一定的功力，並不是個「散戶」或是「失敗者」。但我錯了，我還是太嫩了，我因為工作的關係時時刻刻盯著盤看，而受不了盤面的波動而被影響心情。我像個賭徒一樣的交易，一下子看到友達的KD值黃金交叉覺得是個機會就殺進去，一下子又看到盤中友達有千張以上的大單賣盤在賣出就覺得大勢不妙認賠殺出，結果搞了半天是虛驚一場。當時類似的劇情，天天在我的操作中上演，就這樣每天像個驚弓之鳥似地亂沖亂做了幾個月。半年多的時間，本金被我賠超過一半。當時我的打擊很大，那時是第一次覺得自己很無能，覺得自己似乎不是做股票的料。我每天心情緊張，半夜會爬起來看美股，整天都活的很焦慮甚至很自卑覺得自己一無是處。後來覺得再這樣下去不行，我重新檢視一下自己後覺得再這樣整天很衝動的短線交易下去我會毀掉。就強迫自己死抱著當時看好的股票5009榮剛，後來我一有錢我都壓這支。我運氣很好，這支被我死抱活抱從2006年2月由20元開始抱，最後漲到最高2007年9月的71.4元，漲了3倍多還經歷過2次除權息。我是大約55元以上開始分批賣，1年半多的時間賺到人生第一個100萬。

３、第三次失敗大賠就是去年2007年7月到今年2008年1月投機華碩受到重創。2007年7月我開始賣榮剛然後逐步轉進華碩。也是用榮剛那招「死抱活抱」，只是這時我忘了2006年初我還很自卑，1年半後的我則是很自傲，對自己的績效很自豪。所以這次我放大膽子用融資分批全力買進華碩平均成本接近100元。大概3個月多一點的時間，11月初華碩因為EeePC的題材炒熱股價，除完權後漲上116元。當時華碩在飆的時侯，我一天帳面獲利達數十萬。它越飆我就越自大，越覺得自己很厲害。「得意忘形」這4個字應該可以形容當時的我。距離榮剛9月多全面出清沒2個月，持股加分紅配股我又賺到人生第二個及第三個100萬，而一切來的這麼快這麼容易。當時帳上持股價值飆到最高點時我簡直樂翻了。還帶著懷孕的老婆去日本北海道玩，隔沒幾週又去香港玩。然後「樂極生悲」的事就發生在我身上，「死抱活抱」這招這次失效了。2008年1月我被迫在融資快被斷頭的時侯在75~80元時砍掉華碩的持股。當時我的房貸開始還本利，一個月要付將近3萬元幾乎是我薪水的全部，同時我的雙胞胎女兒2月份就即將出生。這次失敗我帳上的錢「蒸發了2/3」，本金剩不到高點時的1/3。這次是我人生目前為止最大的打擊，因為賠掉的金額最多同時生活壓力也是最大的。從1月中賣出持股，中間經過我女兒2月14日出生直到4月份約3個多月的時間。「失魂落魄」可以形容當時的我。我又一次覺得自己很無能，覺得自己不是做股票的料，我是一個徹徹底底的失敗者。面對我2個可愛的女兒，我感到很愧疚，我對自己完全喪失自信。也許你會覺得還有1/3應該還好，但當時我每個月要付房貸3萬元，保母費3萬元再加上生活費和小朋友出生時的醫療費及支出。所以雖然出場時有1/3的本金而我老婆也有工作，但因為支出太大每個月都在透支，帳上的現金持續的在減少中。而且當時的我非常沒自信也不敢寄望能用投資再把錢變大只會擔心再丟進去會賠錢。還一直想到未來可能要「賣房子」、保母費、小孩子的支出壓的我喘不過氣，而且當時行情極差更擔心工作可能不保。甚至連幾年以後小孩子的教育費要從何而來我都拿來提前煩惱。(這次的失敗是敗在「過度使用桿槓」及「逆勢交易」)

  雜七雜八寫到這裡發現我真是寫了一大篇，簡直像在寫自傳，你可能也看了頭暈。我寫這麼多只是怕舉一些書上的的例子你可能會覺得遙不可及。所以拿我自己親身經歷跟你分享，看能不能對你有所幫助。因為你會寄這封mail跟我說你在寫盤後，表示你對這個市場還有留戀還想留下來奮鬥。但又說這是個「失敗者」寫的所以看看就好，表示你目前的心情很失落，或是像我之前失敗時覺得自己像隻鬥敗的公雞一樣喪失自信。    

期貨 ~~~ 是個不容易進更不容易出的奇怪行業
期貨投資的精彩之處在於-----它不僅使你贏得很精彩，同樣可以使你敗得很精彩。
總之，一旦你進入期貨投資行業，一旦你以期貨炒客為伍，就注定這一生不平淡。
古話說“男怕選錯行，女怕選錯郎”，進入期貨，你要謹慎。這是個不容易進更不容易出的奇怪行業。
表面上，它不需要你風吹雨淋，低三下四的求人應酬，還多少可以與白領沾點邊，但實際上期貨是一個深得沒有底、苦得沒邊的行業，也許你用一生的時間都無法接觸到它的本質。
　　
期貨投資的確奇妙，的確殘酷。
從本質上說它不過是一種生意而已，但卻決非一般的生意！就刺激性而言，沒有什麼行業像期貨市場，一年之內，會讓你經歷一生的傳奇！也許醫生這個職業可以與期貨人相比擬，早上接生一個新生命，下午又送走一個到太平間。天上人間只是瞬間而已。